购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标及基金管理人业绩、开户条件、具体交易规则等重要信息，对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估，并据此做出投资决定。
（二）开立基金账户
首先要开立基金账户。按照规定，有关销售文件中对基金账户的开立条件、具体程序需予以明确。上述文件将放置于基金销售网点，供投资人开立基金账户时查阅。
（三）购买基金
在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。注册登记机构办理有关手续并确认认购。
基金成立以后，购买基金称为申购。申购基金时通常应填写申购申请书，交付申购款项。款额一经交付，申购申请即为有效。具体申购程序在有关基金销售文件中详细说明。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的。具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。
（四）卖出基金
与购买基金相反，你卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理公司并收回现金，这一过程称为赎回。你的赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。
你要赎回基金单位，通常应在基金销售点填写赎回申请书。按照《试点办法》规定，基金管理公司应当于收到你的赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受你的有效赎回申请之日起7个工作日内，支付赎回款项。
此外，对于开放式基金来说，你除了可以买卖基金单位外，还可以申请基金转换、非交易过户、红利再投资。
八、开设开放式基金账户的方法
你应到基金管理公司或由其指定的代销机构去开设基金账户，你如果现有沪、深交易所的股票、基金账户，都不能用于开放式基金的申购和赎回。因为开放式基金的交易和股票及封闭式基金都不同，一般不在证券交易所直接挂牌交易。你在开户时必须具备基金契约及招募说明书中规定的资格要求，并出具相应证件。
由于不同的开放式基金可能由不同的基金管理公司管理，因此如你分别申购由不同管理公司管理的开放式基金时，也应到不同的管理公司分别办理开户手续，就如同到不同的银行办理存款需开设不同的存款账户一样。可以肯定的是，募集期结束后的正常申购与赎回，初期将通过交通银行的网点进行，但要注意，在开放式基金试点初期，并非所有的交行网点都可以申购。首批申购网点是交通银行的全国13个分行，200多个网点将参与试点。
九、不要忽视开放式基金的投资顾问作用
开放式基金的基金投资顾问向投资者推荐合适的基金品种，并根据投资者的需求来调整基金的投资策略，以及协助产品开发部门，推出新的投资者欢迎的基金品种。
具体说来，投资顾问有以下作用：
（一）提供有关金融证券、开放式基金、基金管理公司等常识性问题的咨询；
（二）提供有关开放式基金具体业务申办流程问题的咨询；（三）为投资者查询其资金到账情况；（四）受理投资者在直销业务过程中发生的投诉；（五）向到场的投资者提供投资建议；（六）为投资者办理基金开户、认购、申购、赎回、资料变更、非交易过户、销户等业务。
一个基金管理公司通常有多名投资顾问，他们根据服务对象的不同，为投资者提供不同的服务，如面向机构投资者的投资顾问，除了做好普通的基金咨询业务外，还应根据保险公司、基金会、财务公司、企业集团、上市公司等机构投资者业务职责范围的划分，分别做直销业务拓展计划。此外，面向机构投资者的投资顾问还要根据计划，通过组织推介会、客户走访、客户接待等方式，负责直销业务客户的开拓及客户关系的维护等。
你如要选择一个满意的投资顾问，首先要比较他们的服务内容，看看他们是否能给自己提供所需的资料。例如，世界各主要市场的金融形势分析、各基金公司的动态等。同时还要看他们的分析是否客观、可靠，并能否为你搜集及分析相关的信息。由于基金投资一般是一种长线投资，如果你的投资顾问时常建议转换基金，即使他不是有意以此来增加基金管理公司的回佣，但也至少表明他的分析及建议不太准确，你就要考虑是否有必要更换投资顾问了。
另外即使你找到了一个最好的投资顾问，但如果他不了解你的收支情况及需求，也没有办法设计出一个符合你实际需要的投资组合，所以你一定要随时告诉他你最新的财务资料。一个理想的投资顾问，是你投资基金成功的可靠保障。
十、投资基金时应采取的策略；并把握好最佳购买开放式基金的时机
人们在投资基金或股票时，总是对其过去的业绩很在意。其实，过去业绩的好坏并不是如你想象的那么重要。对投资基金更是如此。
与任何投资相同，基金过去的业绩并非是其未来成功的保障。特别是对那些上市不久或盘子较小的基金，情况更是如此。长期来看，要取得基金投资的成功，主要应该考虑以下因素：（一）仔细考察基金管理人运作的费用和开销。在投资收益率相同的情况下，成本越高，其给予基金持有人的回报越少。例如，用1万美元投资基金，基金的年收益率为10%，若年运作成本费为1.5%，则20年后为49725美元；若管理费为0.5%，则为60858美元。
（二）考虑基金净值在运作过程中变化的大小。一般来讲，基金净值波动幅度愈大，你投资的风险愈大。
（三）研究基金管理人的投资策略。阅读有关的分析报告，了解其投资策略。高回报的基金，其管理人采取的投资策略也许会使你坐立不安。但是你必须明白：所有的投资都是有一定风险的。
（四）经常询问基金最近的运作是否发生了变化。了解你所投资的基金是否发生了兼并、重组、其投资思路是否发生变化等等。
（五）检查基金向其持有人的服务以及其收取的费用是否发生了变化。有些基金向投资者提供了特别的服务，另外，你还得了解买进与卖出基金的难易程度。
（六）评估基金对你证券投资多元化影响的程度。通常来讲，你投资是否成功，取决于你对各种金融资产的多元化投资，而不只限于一种特定的证券。当选择基金时，你应考虑到对你多元化投资的影响程度。
（七）基金管理公司通常会为客户提供自己对市场的看法，以及所管理的基金在一段时期内的基本运作。因此，你可以结合自己的投资目标和市场情况来买进基金。
对购买投资基金而言，用长远的眼光来看待投资与短期判断市场相比更为有效。因为在短期内精确的判断市场是一件非常困难的事情。如果你的投资比较大，而且是长期投资的话，建议分批购买比较好。因为经验证明，对长期投资而言，购买的时机的选择基本上不会影响投资收益率。
十一、我们还没有“定期储蓄式”的基金购买方法“定期储蓄式”的基金购买方法，又称为平均成本法（cost—averaging），是指在固定的时间间隔中，用相同的投资金额追加基金的投资。这种方法比较适合于个人退休计划（是美国的一种个人储蓄养老账户，简写为IRA）等。用这种方法购买基金，平均购买成本会低于基金的均价。因为低价位基金购买的数量多，拉低了平均成本。这是一种长线投资方法。不必要担心基金价格变化，特别在基金价格有涨有落时，最有利。
这种投资方式，和银行零存整取的储蓄十分相似。因此，可以利用银行系统，使开放式基金的投资者账户与职工工资账户、退休金账户联网，鼓励投资者将资金定期用于购买基金，即可以降低购买基金的成本，又可以增加基金稳定的现金流入。
目前，我国的开放式基金还没有这种投资方式，不远的将来一定会出现。
