一个强盗偷偷从山上下来了，没带手下，没带钱财。他过腻了抢夺打杀的日子，一日趁着众盗不留神，自己一个人偷偷下山来了。
没有带钱财，是怕万一被抓回去，被认为是盗窃财物，到时候说不清楚，落个扒皮抽筋。
到了山下，觉得在山寨下面，还是容易被发现，就干脆悄悄出了县境，走了二十三天，到了一个繁华富庶之地。强盗浑身破破烂烂，一双鞋子早磨得透了底，饿得面黄肌瘦，终于在一处街角昏过去了。
醒来时，发现自己已经在一户富庶人家的院子里，躺在竹椅上。是府里老爷救了他，把他让人用车拉了回来。第二天开始，强盗在府里当了护院。勤勤恳恳，忠诚能干，第二年，强盗娶了府里的丫鬟梅香做了妻子。
强盗看上的其实是府里的千金小姐，但是这种身份的差别，注定了他不可能如愿，被老爷骂了一通之后，把梅香配与他。强盗娶了梅香，但是不甘心，每日里想的就是怎样让老爷同意自己娶小姐。
有一天，府门口来了个胡僧，说要求见贵府护院，否则不肯走云云。强盗便到门口来见这个胡僧。胡僧长得其貌猥琐，大把的眉毛和胡子遮住了面庞。强盗与他问好攀谈，胡僧拉着强盗避到无人处，说：“我知道你的心事。你垂涎府中小姐已久，奈何糟老头子不同意，扔了个下人给你，是也不是？”强盗一愣，心中疑惑。
胡僧从怀中取出一包药，给了强盗，说：“此物可以助你成其美事。”强盗接了药包，听了胡僧一派授意。
强盗在给老爷的晚饭中，加入了胡僧的药。给自己的晚饭中也加了药。饭后老爷与小姐闲聊片刻，便各自回房休息。强盗在府中巡视了一番，拿了把刀，进了柴房，卧躺下来，感觉药效来了，便闭目睡去。
强盗拿着刀来到了老爷屋里，老头子正在厅上喝茶。强盗说明来意——想要娶小姐为妻。老爷果然拒绝，进而大骂强盗贪得无厌，已经配了梅香，还想要垂涎小姐云云。强盗一笑：“正如胡僧所言哪。”也不多言，上去，一刀将老爷刺死。出了厅堂，回到柴房，看见自己卧躺如旧，便踢了自己一脚，醒了过来。心中好奇老头子究竟怎样，但不敢多事去看，匆匆回了自家屋子。
次日清晨，伺候老爷的丫鬟惊慌失措，在院中大哭，强盗知道事情已然得手了。小姐虽然伤心不已，但老爷无疾而殁，并未受到病痛折磨，小姐也算稍得安慰。
强盗从此在府中慢慢培植爪牙，三五月竟然将府中一应大权，尽握其手。进而在一月黑风高之夜，占了小姐，不日，自己做了府中的乘龙快婿，了了夙愿。
美人在怀，富贵环身，把个强盗得意得飘飘然起来。时光过去三年，小姐虽然当初并不愿意，但是三年来强盗对自己也还不错，每日关怀备至，府中事务也打理得井井有条，因此上也放下了怨怒，多少有了些笑脸。
一日，门人报告，府门口来了个胡僧，求见府中主人。强盗心惊，但是不知胡僧来这里又有何事，便喊人放胡僧进来。
胡僧见面，便对强盗大肆贺喜。强盗连忙打住，迎上厅堂，命下人上茶点伺候。
下人退去，胡僧便问强盗：“贵人可曾多忘事？当日事情可是一帆风顺？”强盗忆起当日之事，再想想今日之福，喜不自禁，对胡僧是拜了又拜，谢之不尽，又把那日如何入梦、如何梦中杀老头子、如何回魂之事细细讲了一遍。
胡僧离去。不料这一切都被自己的小姐妻子听在了耳中。原来那胡僧从进府门到贺喜到提起往事，都大声大语，早已经惊动了强盗的小姐妻子。
这小姐，今日才知晓明白这一切，原来都是自己夫君的手段。流干了眼泪，小姐动了心思。报仇之事萦绕在了小姐的脑海中。
砍杀这厮？不行，斗不过他。毒死这厮？不行，自己也得陷身囹圄。意外横祸？不行，自己一介女流，出门尚且困难，更谈不上制造意外。
思来想去，难有定法。日日念着报仇，小姐日渐消瘦了。强盗也发现了小姐颜容憔悴，便追问缘故。
小姐叹气说：“近来烦闷，读了李公佐的《南柯太守》，想来那淳于棼也是幸运，竟然能够梦中历遍富贵，虽梦醒不免有黄粱蚁穴之叹，却也是有趣得很哪。可叹只是小说家之言，读来解闷尚可，想要领略梦中奇事，却是难了。唉，不知道这世间可真有人能于梦中游历吗？”强盗一听，哈哈大笑，有心逗弄妻子哄其开心，便说：“这世间倒是真的有人可于梦中遍览风光，且还能做出诸般事情来呢。”
小姐表示不信，强盗在言语刺激之下，便拿出了胡僧给的药，约了妻子晚上一起服药，去梦中游历。
晚饭后，强盗和妻子一起服了药。感觉药效发作，二人闭目睡去。
二人起身，强盗挽了妻子的手臂，一路从家里走出去，出了府门，走过东巷，又走过喜来客栈，到了花满楼。人头攒动，好不热闹。小姐说：“在此歇息片刻吧。”
二人上楼，找了一处坐下。小姐很是欢喜，满眼都是好奇，问这问那。强盗看到妻子如此开心，自己心中也是欢喜不尽。二人饮酒闲聊，观赏众美人歌舞。小姐频频劝盏，强盗欣喜狂饮。直到子时，强盗已然喝得醉了心神，伏首不起。小姐连推带拉，强盗竟是一动不动。
周围众人依然喝彩连连，划拳者划拳，行令者行令，吟诗者吟诗，喝酒者喝酒。
小姐起身，寻着花满楼管事的，拿出银两，托付这管事的待强盗醒来，将一封书信给强盗。管事的见了银子，哪有不答应的。
那封书信言语如下：
“你我夫妻三载，本应是百日恩情，鸳鸯交颈。然杀父之仇，不共戴天，妾身虽是一介女流，亦是不敢忘却。妾身自知势单力薄，身无缚鸡之力，与你斗杀，不过是徒然自戕。今你在梦中，我返人间，即刻报官，待你梦醒时分，便有官家捉你归案。”
小姐下楼，寻着喜来客栈，寻着东巷，寻着府门，进屋，看到自己的身体，摇一摇，醒了过来。
待到天明，小姐哭喊:“我的夫君啊！”府中大小人物聚了一团，才知道老爷已经过世了。办丧事，做三天道场，丧事办得热热闹闹，将强盗埋在了城北松树坡。
强盗醒来，花满楼管事的拿了书信给他。读罢，强盗才知上当，大骂之余，想返回府中寻找自己身体，又怕真有官府守株待兔。焦急不安，辗转了三日。回到府中，才知道自己身体已然被下葬了。
寻到松树坡，看自己的坟墓，无法可想，强盗大哭着在坟墓周围徘徊，最终，只能永远地活在自己的梦境深处，不生不灭，不死不活。
一日，墓前来了个胡僧，正是前时那个。胡僧对着墓碑哈哈笑了两声，说道：“我要回山上去了！”便转身大踏步离了松树坡。
