梦中菩提祖师叫自己猢狲，把犬字旁隐去，就姓孙吧，名字嘛，既然是悟到了空而得道，就叫悟空……
惊涛骇浪的东洋大海中，一只枯竹编的筏子几乎要消失在海面上。筏子上只有一只猴子，顽强地在和风浪搏斗，这只猴子用一根竹竿当桨，左支右杵，吃力之至。在大海面前，猴子的努力是那么微不足道，只见筏子总是打转，根本前进不了。终于，风浪小了点，可猴子的体力已经损耗殆尽，再也划不动筏子了，只好躺在筏子上，大口喘着气，任由筏子在茫茫大海上漂着。漂着漂着，猴子开始胡思乱想起来，想着想着，似乎快流下眼泪，是啊，他的确不明白自己图个什么。难道仅仅是为了自己一时的心血来潮要找什么不着边际的长生不老秘方？听起来是非常不错，可太渺茫了。想起从自己的家乡东胜神洲傲来国下了海，开始还风平浪静，观看海景之余，时而吃几个自带的水果，时而和海鸥嬉戏。哪知道天说变就变，风云顿起，巨浪滔天，苦撑到现在，看来难免要葬身鱼腹了。唉，本为求长生，却好像要短命了。想到这里，他开始心里埋怨通背猿猴的怂恿和众小猴的鼓噪了，寻思道“哼，第一次忽悠我钻水帘洞，以为我没命了，谁知道我造化大，不但没事，还当上了美猴王。该不会是那老猿猴看我当了三五百年大王，心理嫉妒我，趁着我说了句要学长生不老的大话，和众小猴一起把我哄出花果山，他自己好当大王吧？”可转念一想，又思忖道：“不会呀，要是那老猿猴那么下作，大可在我成功地出入水帘洞后，不认账就是了，何必这么费劲？对，是我自己生出的烦恼，与别个无关。”想到此处，猴王站起来，手搭凉棚，极目远眺，看着海天一色，心潮又澎湃起来，想道：“看着天地造化，如此磅礴，与之比较，我一石猴本也是天成，活了几百载，已经够合适了。此生如真能寻着老猿猴所说的躲过轮回、不生不灭、与天地山川齐寿的佛、仙和神圣三者，岂不美哉？即使不成功，我也够本儿了。好，拼了，一定要努力！”这时，猴王却听到自己的肚子在咕咕地叫，好像在回应自己的决心，原来是发觉自己饿了。是啊，自带的水果早已经吃完，这几日都是靠抓海鱼果腹，好几日也没喝上水了，真怀念花果山的泉水呀！所谓“美不美，乡中水；亲不亲，故乡人”。这样下去可不行，还是得尽快靠岸，可自己的确是没有力气了。怎么办呢？南赡部洲的陆地，你在哪里？猴王近乎歇斯底里地呼唤着。
天有不测风云看来也不光是负面的，一阵东南风突然刮起来了，整整刮了几乎一天，竟把筏子径直送到了一块陆地的西北岸边。猴王挣扎着用竹竿试得了一处水浅的地方，一下子跳下筏子，连滚带爬地上了岸。发现岸上有不少人在干着营生，有正在浅滩处捕鱼的，有在海边不远处张网逮鸟的，有跟着海潮找蛤蜊的，还有在拿海水煮盐的。待又看到一些人还带着吃的、喝的时，猴王也不知道哪来的力气，扑将上去，冲着带食物和淡水的几个人做个鬼脸儿，只见那几个人抱头鼠窜，猴王就解决了饥渴问题。而后，发现人类都有衣冠，佛、仙、神圣也应该有衣冠吧？于是，就又寻了一处有人的地方，从别人身上抢夺了身衣服，按人的样子穿在身上，“衣冠禽兽”的生活开始了。
猴王在悄悄地观察了一段时间人类的生活后，发现人类口中发出的声音是千变万化，抑扬顿挫，轻重有别的，还不时伴随着丰富的面部表情和摇头晃脑乃至手舞足蹈，比之自己的猴类，可大有不同。便想道：“哦，这大概就是老猿猴所说的人类的语言了。还有，据老猿猴讲，能长生者几乎都是人类修炼而成，那长生的方法必然是人言所述、人语所讲，看来得先当人，当务之急就是得会说人话、懂人礼。好，就这样办！”
这个过程本是个非常困难和漫长的过程，需要时间和耐心，本不太适合性格急躁的猴子，可猴王经过孜孜不倦地学习和模仿，不长时间内，也就是半年时间，就掌握了人言和人礼，这大概就是理想的作用吧。海外留洋的猴王基本过了语言关，可以和人类交流沟通了。于是，他开始在闹市中寻访能长生者了，反正他会人语了，又穿着衣裳，人要奇怪自己的尊容，就说是海外来的，问者也自然见怪不怪了。只是闹市里的人好像没有对修炼感兴趣的，倒是只对一种东西感冒，那就是钱，对了，人们还称呼钱为孔方兄。对于这一点，饶是聪明的猴王也不明白，因为他偷听私塾先生讲课时，知道有个孔圣人备受推崇，猴王认为这孔圣人应该会长生不老之术，想当面请教，又不知何处求教。可孔方兄好像人气更高，自己曾在僻静处拿着一枚与之沟通，并无回应，猴王也就不再问了，遂模仿人类拿着这枚孔方兄换了几个桃子。猴王继续在闹市上采风，八九年就这样过去了。
“走，走，走；游，游，游；无忧无虑过春秋。争，争，争；斗，斗，斗；功名利禄一朝休。慕名学礼，人五人六；为命图财，却把命丢。不如寻仙问道，胜似王侯；多了清净，少了闲愁！”一位颇具仙风道骨的道人打着渔鼓，很有节奏地唱着道情，在街道飘然而行。麻衣如雪，长袖飘飘，甚是令人心驰神往。
品味着道情词的含义，欣赏着道人的风采，这不就是传说中的神仙吗？猴王心中狂喜地认为。本想立即上前拜师，可转念一想，还是得慎重点儿。因为前番好几次向人请教仙术，不是被人认为脑子有问题，就是遭白眼和嗤之以鼻，更有甚者，还有人耍弄和欺骗，要说欺骗自己为欺骗者卖点力气或给些钱财（这时猴王不再管钱叫孔方兄了），也就罢了，毕竟欺骗者有好处；可有些人欺骗自己没有任何好处，也还要欺骗自己，属于损人不利己型的。想起这些欺骗者的险恶和歹毒，猴王就心有余悸、不寒而栗。于是，猴王先看了看其他人，发现他们对这个道人没什么反应，还是各自干着自己的活计。就慢慢接近道人，深施一礼道：“道长，有礼了。”那道人也赶忙还礼。猴王道：“道长，可否借一步说话？”道人道：“相逢即是缘分，有何不可？”于是，猴王和道人在一处卖浆的摊子前坐定，各自要了一碗浆，边喝边开始叙话。道人先道：“看尊驾仪表非凡，相貌清奇，当不是本地人氏吧？”猴王道：“道长好眼力，在下乃东洋傲来国人氏，特来此处求学是也。”道人继续问道：“不知尊驾学哪家啊？”原来当时百家争鸣，主要有儒、道、法、墨、阴阳、纵横、名、农、兵等。猴王惭愧道：“这，在下才疏学浅，对于各家都不曾入门。只是希望……”迟疑了一下后，接着道：“希望能长生即可，希望道长万勿见笑才是。”道人疑惑了一下，忙道：“哪里，哪里，尊驾生有慧根，定能如愿。”说着喝起浆来。猴王有点激动，道：“道长难道不认为在下有点疯癫？”道人赶忙咽下口浆，道：“怎么会呢？尊驾乃异人也。没准以后还在天神之上啊，哈哈。”猴王都快热泪盈眶了，颤声道：“知音难求，今日得见。然在下愚钝，看道长定是个得道之士，还望指点迷津一二啊！”道人眼珠子不易察觉地转了一下，道：“贫道不过一散人罢了，于指点来说，实不敢当啊。”猴王坚持道：“道长定是看在下无知，不屑指点，再次恳求了，道长！”说着，站起来又向道人深施一礼。道人犹豫片刻，又仔细观察了猴王的神情，发现猴王是那么虔诚，四处张望一阵，便道：“既如此，你且附耳过来。”猴王慌忙从命，只听道人小声说道：“我这里有几道成仙符，你拿回去，慢慢研读，等你认清楚上面写的是什么，自然得道成仙，长生不老啊。”说罢，从衣袖里取出几块褶皱的黄绸，每块黄绸上都龙飞凤舞地画了一些符咒。猴王万分高兴，伸手去拿那几块黄绸，道人却又把黄绸都收了起来，闭目养起神来。猴王不解，小心翼翼地问道：“道长不是要把那仙符赐予在下吗？怎么又……”道人喃喃道：“仙符可赐，人事不少；仙符可赐，人事不少……”猴王思索了片刻，哦，人事，人事，恍然道：“道长是要钱吧？”道人道：“不是我要，乃是汝需要做善事，故给我一些人事，由我代劳，汝方可受我仙符啊。”正好猴王这一二年来与人卖过力，也砍过柴、打过猎，身上有几个钱，就连钱袋一起奉上，道：“道长别嫌少。”道人掂了掂钱袋后，微笑道：“不在多少，心诚则灵。”说完，几块黄绸递到猴王手里，还说道：“一定要认真参悟啊。”猴王正色道：“自然。”郑重地把黄绸收好，道：“我这就找安静处研读，道长保重，哦对了，”猴王向卖浆的小贩道：“小哥，你的浆钱先该着，我很快会还你。”再向道人道了声珍重，就去了。道人待猴王走远了，也起身离开了，向着与猴王相反的方向走远了，又从袖子里拿出不少黄绸，叹气道：“此处买卖不好做啊，才开了个利市，也罢，到别处看看吧。”径自上路了。
猴王自是把黄绸当成了宝贝，睡觉也攥在手里，费尽心思地去参悟，可看着那些龙飞凤舞的符咒，头都看疼了，也不明白什么意思。想拿着去请教认识的一位儒生吧，又觉得不妥，因为猴王认为，既然道人说能认清楚符咒的人，就成仙了，可那儒生好像没有成什么仙啊。再说了，原来猴王认定儒生的祖师，孔圣人既然是一位神圣，符合通背猿猴的说法，就一定能长生，曾经缠着儒生传授长生之道，儒生却用什么“子不语‘怪、力、乱、神’，子曰：‘敬鬼神而远之’，‘未知生，焉知死’”之类的话来回答。不过，有了这个朋友后，猴王也粗通了一点儒家经典，觉得孔夫子的确是位神圣，说得挺有道理。所以说，儒生朋友既然不是神仙，自然也看不懂符咒，又何必白白让儒生取笑和抢白呢？可怎样才能看懂符咒呢？
日子一晃几十天过去了。猴王还是看不懂符咒，无意中猴王在自己的屋子里对着一面铜镜看着自己的脸，嘟囔道：“我这尊容，到底能不能得道成仙呢？”又把一块黄绸也对着镜子看，说道：“神符，神符，你也照照镜子。”突然，猴王愣了，然后开始狂叫，抓脑袋，上下蹦跳，又哈哈大笑，叫道：“我看明白了，我看明白了！”原来猴王在无意间把一块黄绸对着镜子看时，发现从镜子里看符咒，分明是个“斩”字，符咒在写的时候，是以镜面体写的，本是道家术字门里的秘密，竟然被猴王发觉了。猴王连忙把别的符咒对着镜子看，发现无非是什么“招财进宝”、“镇”、“杀”、“无量寿”之类的字句。猴王高兴得无与伦比，“我成仙了！我可以长生不老了！哈哈哈！”猴王得意地喊叫着。但高兴之余，想道：“对了，神仙都能腾云驾雾，我也试试。”找到一处僻静处，跃跃欲试地往空中跳，可就是飞不起来。又想道：“不妨，据说神仙还能变化，待我试试。”看着不远处有株松树，便叫道：“变！”可叫了好几声，没什么动静。猴王开始发慌了，心道：“怎么回事？怎么回事？”刹那间明白了。“又被人骗了！”“可恶！”怎么这里的人这么爱骗人？猴王气得牙齿格格作响，一股怨气直冲云霄，不由地骂道：“可恶的老道，有朝一日，我成了仙，一定找你们的晦气！”“一个猴子，口气不小啊，呵呵！”一个苍老而又健朗的声音在头顶忽然响起，猴王蓦然抬头，看见一位身穿八卦仙衣、手拿拂尘、精神矍铄、鹤发童颜的老道踩在一片云上，微笑着看着自己。猴王呆了，半晌道：“你，你，你怎么知道我是猴子？你又是谁？我的钱都被另外一个老道骗光了，你还想怎样？在，在此装神弄鬼？”那老道落了地，一抖拂尘，哈哈大笑，道：“我是谁不重要，我回天庭的路上碰巧被你头顶的怨气冲着，所以下来看看，什么人有这么大的怨气，原来是个猴子，呵呵！”猴王心里一动，想道：“这老儿一眼看出我的来路，还会驾云，定是神仙。不能轻易让他走。”就赶忙道：“老神仙，我要告你的弟子！”老道奇怪道：“我的弟子？你认识他们？他们怎么你了？”猴王就拿出那几块黄绸，把事情的来龙去脉给老道讲了一遍。老道看了看黄绸，问道：“那你可知道这符咒写的是什么？”猴王就说给老道听。老道微笑道：“猴子，那个道人的确为钱财而予你这符，但这符也的确乃我道家之物啊。”猴王问道：“怎讲？”老道侃侃而谈道：“我‘道’字门中除了正道，还有三百六十旁门，每个旁门也能得正果。给你符的道人乃‘术’字门的，只不过他贪财，根本不求得道罢了。你既然能看懂这符，可以修‘术’字门啊。”猴王道：“可得长生？”老道摇头道：“只能趋吉避凶而已。”猴王道：“那我才不学。”老道道：“那你可试试其他的旁门，什么‘流’字门、‘静’字门、‘动’字门的。”猴王问道：“那些可有得长生的？”道人还是微笑道：“无非是什么‘壁里安柱’、‘窑头土坯’、‘水中捞月’罢了。都不能长生。”猴王也笑道：“我明白了，旁门想长生，难上加难。你这老道，干吗只给我说旁门，我要修正道！快快讲来！”老道呆了一下，旋即大笑，道：“这南赡部洲里，竟然也出了一个想听正道的。还不是个人类，哈哈哈哈！可你在这地方是寻不得正道的。”猴王问道：“望老神仙指点。”老道道：“这南赡部洲乃是：
争名夺利几时休，早起迟眠不自由。
骑着驴骡思骏马，官居宰相望王侯。
只愁衣食耽劳碌，何怕阎君就取勾。
继子荫孙图富贵，更无一个肯回头。
这样的世道，你即使遇上正道，也是修不得啊。”猴王发愁道：“那将如何啊？”老道道：“看你的样子，是从别的地方来的，何不再到别的地方去呢？”说罢，径自驾云而去。临了，抛下一句话：“你是继我那出函谷关时所骑的青牛后又一个有灵性的兽类了，别耽误了这灵性啊。”猴王空自对着天空发呆。
回到自己的屋子里，猴王思索了一天，最后打算道：“既然此处无有正道，听我的商人朋友说，此去往西有西洋大海，海外有西牛贺洲，据说有神仙。我何不去那儿呢？”这一次，猴王做好了充足的物质准备，花了一段时间弄了条还算坚固的船，带足了食物和淡水，扬帆出海了。临走时，儒生朋友还鼓励猴王道：“子曰：‘君子居之，何陋之有？’还望仁兄传教化在海外，开文明于九夷。”等等，后面又唠叨了什么，猴王也没记住。猴王的西牛贺洲留学之旅开始了。
西牛贺洲的景致风土自与南赡部洲大有不同，此间人不贪不杀，养气潜灵，虽说猴王一时还没有发现上真之人，但却发现人人固寿。不像南赡部洲之人，贪淫乐祸，多杀多争，口舌无数，是非无边。并且猴王还发现修行之人中有不少僧侣，尊自己祖师为佛，猴王暗喜道：“这不就是老猿猴所说能躲过轮回的三种之一吗。看来来此处寻访正道是对了，得多和僧侣讨教。”语言也有不同，但对猴王来说，不是什么难事。在这片乐土上，猴王又学习和修行了七年，期间，涉猎了不少佛家典籍，和一些要好的僧侣们也辩论过多次，但每当猴王一提及长生不老之术，即遭到僧侣们的冷遇，还有说他是缘木求鱼的。猴王也不气馁，还是坚持不懈地寻访正道。
一日，猴王在一处庙宇里看经书，觉得困倦，就迷迷糊糊地信步游历到一座深山里，听到了一位砍柴人的歌声，觉得歌声的意境很有仙风，就和砍柴人攀谈起来。谈话间，猴王问起此处可有神仙洞府，砍柴人说有，就在灵台方寸山里的三星斜月洞里。猴王问有多少路程可到，砍柴人却说：“说近就近在咫尺，说远就远在天涯。”猴王再请教，砍柴人就不再说什么，就说：“世上不少求仙问道的，其实自己心里把老娘当神仙孝敬，老娘就是神仙！”就自顾砍柴了。猴王也只好自己寻找去了。
猴王在山里转悠了很长时间，也没发现什么洞府，也是累了，就在一处树木丛生、百草丰茂的地方歇息，想道：“此处之人绝不会骗人，砍柴的老兄说有，就应该有，是我找的方法不对。再想想。”又想了一会儿，猴王发现有一棵菩提树很是茂盛，就坐到那菩提树下，开始闭目收心，苦思冥想，逐渐进入物我两忘的境界。突然间，猴王明白了灵台方寸不就指的是心吗？而三星斜月不也是“心”字的形状吗？砍柴大哥的话真是有道理，明白了，学仙不必在远，只在此心啊。刹那间，猴王想到自己从故乡渡过两重大海，近二十年来所学的有关儒、道、佛的一切，顿时大彻大悟，脱口吟道：
“显密圆通真妙诀，惜修性命无他说。
都来总是精气神，谨固牢藏休漏泄。
休漏泄，体中藏，我收佛传道自昌。
口诀记来多有益，摒除邪欲得清凉。
得清凉，光皎洁，好向丹台赏明月。
月藏玉兔日藏乌，自有龟蛇相盘结。
相盘结，性命坚，却能火里种金莲。
攒簇五行颠倒用，功完随作佛和仙。”
“呵呵，呵呵，可喜可贺，檀越得道了。”一位身穿橘红色僧袍、面容清秀的僧人不知道什么时候出现了。猴王赶忙施礼，道：“这位大师，在下不过信口说说感想，当真得道？”那僧侣道：“心已到，何不成？”猴王道：“那我可能变化？”僧人道：“不妨一试。”猴王看到远处正好有两个行人慢慢过来，就跑到那行人必经之处，心中想象一棵松树的样子，轻轻叫声“变”，赫然一棵松树！那行人路过，还说道：“这种树，还真没有见过。”又看了一会儿，才走远了。猴王欣喜地恢复本像，对僧人道：“我真的成功了！”僧人道：“像由心生，心中有像，身即为像。呵呵。”猴王干脆到旁边的小河边，对着清澈的河水，想着狮子的样子，默念道：“变！”顿时，河水的倒影是一只威武的雄狮。猴王确信了。又问僧人：“大师看我可能腾云驾雾？”僧人道：“佛法本无神通，然檀越已融通大道，有何不可？”猴王心中作飞行状，身子一耸，打个连筋跟头，果然离地面几丈高了。“哈哈。我行了！”猴王又落了地，高兴地叫道。“敢问大师，我应该能长生了吧？”僧人没说什么，只是形象也变了，先后变成砍柴人、道士打扮、儒生打扮，又成了一尊佛的样子。猴王奇怪道：“大师到底是何方神圣啊？”僧人道：“我可以是空，你也可以是空，万法皆空。原本无生，何来长生？”猴王想了片刻，喜滋滋地说：“我明白了。孔圣人的心长生而身不长生；道家的身心都长生，而佛家本无身和心，万物皆空，所以与天地同寿。三教殊途同归，老猿猴说的没错。”僧人又变成一位道者模样，道：“你由儒家开心智而入道家不二法门，最后得佛家之三昧。也是经多年修行菩提树下得大觉悟，和我类似，可谓‘天上地下，惟我独尊’啊。”猴王道：“还得感谢大师点拨，请问大师大名，我当以师傅侍奉。”僧人看了一眼菩提树，道：“你就叫我菩提祖师吧。记住，所有一切可用十二个字来领悟，那就是：广、大、智、慧、真、如、性、海、颖、悟、圆、觉。这也是一个完美的修行过程，你已经到‘悟’的境界了，也许以后得遇机缘，再体会到‘圆’和‘觉’，就十二功德圆满了。”猴王拜倒，道：“万望我师大发慈悲，都传了我吧。”菩提祖师笑道：“你这猢狲，够贪了，以兽形而到如此功德，已经是前无古人了。放心，机缘到了，自有圆满之时。但现在不行。”猴王道：“那我就跟随师傅吧。”菩提祖师道：“你该回去了。”猴王迷茫道：“弟子回哪里去啊？”菩提祖师道：“从哪里来，就回哪里去。空都悟到了，还不明白？”猴王道：“弟子明白。可隔着两重大海，就是腾云驾雾，也需要不少时日啊。”菩提祖师道：“就你刚才腾云、猴子翻跟头的样子，来它个‘筋斗云’一下就是十万八千里啊。”猴王惊喜，道：“果真如此？”随即琢磨了一下，果然瞬间来回了十万八千里，可当回到菩提树下时，祖师不见了。猴王只是呼唤，良久，只听一个声音道：“去吧，去吧，知道你心存感恩。只是以后惹祸的话，别说出我就是报恩了。只说你自家会的就好！去吧，去吧。”
立刻，菩提树也没了，猴王身边哪里有什么深山，原来猴王在庙宇里睡了一觉。可是，当猴王出了屋子，试着演示梦中的本领，竟然分毫不差。猴王想道：“看来是自己的悟性感动神佛了，既然如此，也该回故乡了。就准备打起筋斗云，又想到也是个得道之猴了，得有个姓名啊，对了，梦中菩提祖师叫自己猢狲，把犬字旁隐去，就姓孙吧，名字嘛，既然是悟到了空而得道，就叫悟空，对，全名就叫孙悟空。而‘悟’字拆开乃是吾心之意，我的别号还可叫‘心猿’。”一切停当后，一个筋斗云，往花果山而去。
后来孙悟空大闹天宫，保唐僧取经成功后佛封斗战胜佛，终于达到了‘圆’和‘觉’的圆满境界。《西游记》里有详细记载，不再赘述。
